海外FXの危険性・違法性とは?リスクや実際のトラブルを事例付きで解説

更新日
2021年10月10日
作成日
2021年10月8日

海外FXを始めてみたいけど、ネットにトラブルやリスクについて書かれているサイトもあるので不安という方もたくさんいます。

海外FXは業者選びを間違えなければ、安全に安心して取引を行うことができます。
この記事では、海外FXの危険性や違法性をはじめ、リスクや実際のトラブルなどを事例付きで紹介していきます。

海外FXでの取引は違法なのか?

海外FXで取引することに違法性はありません。

日本の金融庁では、国内の金融商品取引業者に登録していない海外FX業者に対して警告を行っています。
しかし、海外FX業者を利用したトレーダーが罪に問われることはありません。

「トレーダーが罪に問われなくても業者が警告されているなら違法では?」と感じる方もいるでしょう。
日本人が多く利用している海外FX業者の多くは、海外に住んでいる日本人を対象にしているため、日本の金融庁の取り締まりの規制からは外れるのです。

海外FXは国内FXのようにレバレッジ制限がないだけでなく、追証なしのゼロカットシステムがあるので借金を背負うリスクがありません。
安全性という点で見ると、借金のリスクがない海外FXの方が安全です。

海外FXが危険だと言われる理由・事例

海外FXが危険だと言われる理由や事例についてTwitterのつぶやきを元に紹介していきます。

  1. 出金拒否される
  2. ハイレバレッジが危険
  3. 詐欺業者に騙されるリスクがある
  4. 無ライセンスの業者はトラブルが多い
  5. 借金してしまう
  6. 税金が高い

出金拒否される

海外FXのリスクの1つに出金拒否があります。
出金拒否とは出金手続きしても業者が拒否し、口座から自分の資金を取り出すことができない状態です。

出金拒否は業者に原因があるケースもあれば、トレーダーが海外FX業者の定めるルールに違反してペナルティで出金できなくなっているケースもあります。

海外FX業者の定めるルールと言うのは、下記のようなものになります。

他にも初めての出金だと身分証明書の提出ができていないケースや、身分証明書と口座開設したときの情報に間違いがあるケースもあります。
出金拒否のリスクは出金拒否が少ない業者を選ぶのもポイントの1つです。

ハイレバレッジが危険

海外FXのリスクの1つにハイレバレッジがあります。
国内FXは法律で使えるレバレッジが25倍に制限にされていますが、海外FXは法律によるレバレッジ制限がないので100倍や1000倍を超えるレバレッジが使える業者もあります。

レバレッジには証拠金を増やせる効果があるため、やみくもに取引量を増やしてしまうと損失も大きくなっています。
ただし、レバレッジは取引量を増やすのではなく、証拠金を減らすために使うのであれば安全です。

たとえば、1ドル100円の通貨で1000通貨の取引をするためには(100円×1000通貨=10万円)が必要になります。
ここでレバレッジを使うと証拠金は以下のようになります。

同じ1000通貨の取引ならレバレッジが大きいほど必要な資金は減るのが分かりますね。
ハイレバレッジが危険かどうかは使い方次第です。

詐欺業者に騙されるリスクがある

海外FX業者は世界中に数多くあります。
悪質な業者よりも優良な業者の方が圧倒的に多いですが、運悪く悪質な詐欺業者を選んでしまって騙されてしまうケースもあります。

詐欺業者に騙されないためには、事前に海外FX業者の口コミを確認しておくとよいでしょう。
詐欺業者を見極めるためにおすすめなのがFPA(Forex Peace Army)と呼ばれるサイトです。

口コミから悪質な詐欺業者と判断されると”SCAM認定”されます。
”SCAM認定”された業者は詐欺業者なので利用を避けましょう。

情報商材詐欺に遭うリスクがある

海外FXをはじめて、SNSやネットのコミュニティなどに参加すると高い確率で情報商材を薦められます。
海外FXの情報商材の中にも良質なものがありますが、その情報商材が良質か悪質かを判断するのは困難です。

最初は無料の情報商材でも詐欺師の言葉巧みな勧誘によって、ズルズルと高額情報商材にお金をかけてしまうこともあるので注意が必要です。
情報商材詐欺に遭わないためには、信頼できる人からのおすすめであっても情報商材には一切手を出さないようにしましょう。

無ライセンスの業者はトラブルが多い

国内FXは最大レバレッジ25倍や追証ありなどのルールがありますが、これは国内FX業者が日本の金融庁のライセンスを取得しているためです。

このようにFX取引を行う業者は、その国のライセンスを取得してサービスの提供を行っているのが一般的となっています。
しかし、海外FX業者の中にはどの国のライセンスも取得せずにサービスを提供しているところもあります。
このような無ライセンス業者を利用しているとトラブルが絶えないばかりか、資金の持ち逃げや詐欺に遭うリスクなどもあるので注意が必要です。

海外FXを利用するときは、必ずライセンスを取得している業者を選びましょう。

当社GEMFOREXはニュージーランドで金融ライセンスFSPを取得しております。
そのため、ライセンスを保持しない海外FX業者と比べて安全性の高い業者であると言えます。
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海外FXで借金を抱える

海外FXのリスクの1つに借金があります。
海外FXで借金を背負ったという声がネットにありますが、基本的に海外FXには追証なしのゼロカットシステムがあるので、取引が原因で借金を抱えることはありません。

海外FXで借金を抱える原因として考えられるのは、下記のようなケースです。

  • 海外FXの損失を取り返すために金融機関からお金を借りる
  • 高額EAや商材などを購入して借金をした

国内FXは追証があるので取引自体に借金のリスクがありますが、海外FXには取引自体に借金のリスクがないため安心してハイレバレッジを使ったトレードができます。

ちなみに、当社GEMFOREXでは自動売買ソフト(EA)無料使い放題サービスを行なっております。
各EAのパフォーマンスも公開しており、厳選されたEAだけを取り扱っております。
これからEAの購入を考えている方は、一度手を止めていただき、まずはGEMFOREXの無料EAをご利用ください。
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税金が高い

海外FXで利益を得たら利益に応じて納税しなければなりません。
海外FXは税金が高く、国内FXに比べて税制面で損をすると言われています。

国内FXは年間の利益が何円でも税率は20%ですが、海外FXは年間の利益が増えるほど税率も増える累進課税となっており税率は15%から55%です。
海外FXの方が儲けるほど税制面で不利になります。

ただし、年間の利益が440万円までなら国内FXよりも海外FXの方が税金は少なくなるため、海外FX初心者なら海外FXの方が税制面でお得な場合もあります。

海外FX税金については以下の記事で詳しく解説しているので参考にしてください。

安全に取引をするならGEMFOREXがおすすめ!

海外FXで安全に取引をするなら当社GEMFOREXがおすすめです。
GEMFOREXはニュージーランドの金融ライセンスFSPを取得しており、口座残高がマイナスになったら自動的に0円にリセットされるゼロカットシステムがあります。

また豪華な口座開設ボーナスを受け取り、最大レバレッジの1000倍を使って100円という少額資金から取引を始められることもできます。
ハイレバレッジトレードでもローリスクで取引ができるので海外FX初心者でも安心です。

出金拒否の噂もなく、過去にはサーバートラブルで損失補填をした実績もあります。
日本人トレーダーが多く利用していることや現地の日本人スタッフのサポートや完全日本語対応しているので安心して取引を始めることができます。

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海外FXの危険性・違法性に関するよくある質問

ここでは、海外FXの危険性・違法性に関するよくある質問をまとめています。

海外FXで危険性が高い業者を見極める方法はありますか?

設立してから月日が経っていない業者は要注意です。
できれば設立してから5年経っている業者を利用するのがおすすめです。
(当社GEMFOREXは2014年設立です。2021年現在設立から7年目となります。)

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海外FXでトラブルに遭ったらどうしたらいいですか?

まずは消費者生活センターや投資トラブルに強い弁護士事務所などに相談することをおすすめします。

国内FXよりも海外FXの方が危険ですか?

国内FXには追証のリスクがあるので一概にどちらが危険とは言えません。
損失面においてもハイレバレッジが使える海外FXの方が安全なケースもあります。

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